Votre relevé annuel d’épargne salariale est en route !
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Si vous possédez un plan d’épargne salariale (PEE ou un Plan d’Epargne Retraite Collectif), vous allez recevoir d’ici fin février, votre nouveau relevé annuel. Plus claire, plus lisible, cette nouvelle édition est loin d’être sans intérêt ! C’est un récapitulatif d’informations essentielles qui vous offre une vision à la fois globale et détaillée de votre épargne salariale.
Disponibilité de l'argent, frais prélevés, performance des placements…, découvrez le panorama complet de ce document.
Votre épargne et sa disponibilité
Votre relevé vous indique clairement le montant de vos encours, leurs échéances de disponibilité et leur répartition. Retrouvez aussi l’évolution de votre épargne au global, depuis son ouverture et sur l’année 2023.
Le relevé fait aussi apparaitre le montant de vos avoirs sur chaque support financier, nommé « FCPE* ». Les modalités de gestion choisies par le bénéficiaire ou par défaut (gestion pilotée à horizon retraite, gestion libre, ...) sont aussi indiquées.
Nouveau ! Si vous avez choisi la gestion pilotée dans votre PER Collectif, vous retrouverez une grille de votre profil avec le nombre d’années précédant la retraite.
*Fonds Commun de Placement Entreprise (FCPE)
Vos opérations en détail
Tel un relevé de compte bancaire, un tableau détaille les mouvements réalisés en 2023, présentés par types de versements et les montants associés (versements personnels, ou issus de votre employeur : participation, intéressement, abondement et les éventuels versements de jours de repos avec ou sans CET* sur le plan d’épargne retraite…).
* Compte épargne temps (CET)
Les sommes retirées ou désinvesties lors de retraits ou arbitrages y sont aussi indiquées.
Une autre information essentielle est la performance de votre épargne. Les plus ou moins-values sont également précisées dans cette nouvelle version, une donnée non négligeable !
Si vous possédez un PER Collectif, un tableau récapitule les opérations effectuées depuis l’ouverture du plan et au cours de l’année précédente ainsi qu’un historique de vos opérations.
Les frais à votre charge
Pour plus de transparence, les éventuels frais à votre charge sont précisés dans le relevé. Mais en général, les frais de tenue de compte sont à la charge de l’employeur, excepté quelques demandes particulières (retrait réclamé sur papier, frais sur opérations, etc.) ou lors de votre départ de l’entreprise.
D’autres comptes oubliés ?
Vous faites peut-être partie des salariés qui payent des frais sur un ancien plan d’épargne après avoir quitté leur entreprise ?
Votre relevé fait apparaître l'existence d'autres plans chez d'autres teneurs de compte. Pratique, si jamais vous les aviez oubliés...
Besoin d'aide ?
Pour mieux comprendre votre relevé, retrouvez notre décryptage pour vous guider et mieux comprendre ce récapitulatif d’informations.
Les envois de relevés d’opérations et relevé annuel sont désormais effectués par voie électronique*.
Pensez à vérifier dès maintenant l’adresse électronique communiquée !
Vous pouvez toujours demander à recevoir vos relevés par courrier en vous rendant sur votre espace client, rubrique Mon profil/Mes services.
* Sauf accord spécifique de votre entreprise ou avis contraire de votre part
